11 Jenis Tabungan BRI yang Menguntungkan, Bunga dan Cara Membukanya

Jakarta - Lagi cari jenis tabungan BRI yang menguntungkan? BRI punya simpanan dengan bunga kompetitif, bahkan ada yang tanpa biaya administrasi. Cek produk terbaik yang sesuai kebutuhan Anda!

Ada 11 jenis produk simpanan BRI yang dapat Anda pilih, masing-masing dengan keunggulan menarik. 

Layanan Bank BRI sangat mudah dijangkau karena memiliki jaringan perbankan terluas di Indonesia; Anda dapat dengan mudah menemukan ATM atau kantor cabangnya, bahkan di daerah terpencil. 

Dengan demikian, semua kebutuhan transaksi finansial Anda akan selalu terpenuhi.

Apakah Anda tertarik membuka rekening? Simpanan BRI dikenal memiliki setoran awal yang ringan dan biaya administrasi yang tergolong rendah. 

Anda bisa menyesuaikannya dengan rencana atau kebutuhan keuangan pribadi Anda. Mari kita telaah lebih lanjut mengenai berbagai jenis tabungan BRI yang menguntungkan dan manfaat maksimalnya untuk pengelolaan finansial Anda.

Mengenai Tabungan BRI

Membuka akun simpanan tidak hanya berfungsi sebagai tempat menyimpan dana, tetapi juga sebagai alat penting untuk berbagai keperluan transaksi, seperti melakukan transfer antar bank, pembayaran tagihan, atau transfer virtual. Dengan memiliki rekening, Anda juga bisa menikmati beragam fitur lainnya. Tentu saja, setiap jenis rekening menawarkan keunggulan dan fitur yang berbeda.

Demikian pula, produk simpanan dari Bank BRI menyediakan berbagai keunggulan dan fitur menarik yang sangat mendukung nasabah dalam bertransaksi finansial. Untuk memenuhi beragam kebutuhan konsumen, Bank BRI menghadirkan 11 ragam produk simpanan yang menguntungkan. Jenis-jenis simpanan ini dilengkapi dengan tata cara pembukaan rekening dan persyaratan setoran awal yang bervariasi. Anda bebas memilih produk yang paling sesuai dengan kebutuhan pribadi Anda.

Jenis Tabungan BRI yang Menguntungkan dan Biayanya

Seperti yang telah disebutkan, Bank BRI menawarkan 11 ragam produk simpanan sebagai komitmen untuk mendukung tercapainya impian finansial nasabahnya. Secara garis besar, Anda dapat memilih antara produk Simpedes, BritAma, BritAma Bisnis, BritAma X, Simpedes TKI, Tabungan Haji BRI, BritAma Rencana, BritAma Valas, Junio, TabunganKu, dan Tabungan BRI Simple.

Saat menentukan pilihan, Anda harus memahami tujuan keuangan Anda. Apakah Anda menabung untuk keperluan ibadah, sebagai dana bisnis, atau untuk masa depan anak? 

Selain itu, ketahui juga kemampuan finansial Anda, karena setiap jenis tabungan BRI yang menguntungkan ini memiliki biaya administrasi dan setoran awal yang berbeda. 

Sebagai contoh, setoran awal untuk tabungan Simpedes hanya mulai dari Rp 50.000, sementara setoran awal untuk BritAma Bisnis mencapai Rp 10.000.000. 

Agar Anda tidak salah pilih, simak penjelasan lengkap masing-masing produk simpanan BRI berikut ini:

Simpedes

Simpanan ini merupakan salah satu produk yang paling banyak diminati karena didukung oleh fitur e-banking, mobile banking, dan sms banking, serta memiliki sistem real time online. 

Hal ini memungkinkan nasabah bertransaksi kapan saja dan dari mana saja di seluruh unit kerja bank. 

Penarikan dana dari rekening ini tidak terbatas, namun tetap tunduk pada ketentuan yang berlaku.

Simpedes juga menawarkan suku bunga yang bersaing:

• Saldo Rp1.000.000 hingga Rp50.000.000: Bunga 0,70%.
• Saldo Rp50.000.000 hingga Rp500.000.000: Bunga 0,85%.
• Saldo Rp500.000.000 hingga Rp1 miliar: Bunga 1,1%.
• Saldo di atas Rp 1 miliar: Bunga 1,75%.

Rincian Biaya Rekening Simpedes:

Biaya yang dibebankan kepada nasabah tergolong ringan:

• Biaya administrasi bulanan: Rp5.000.
• Biaya administrasi penarikan di teller (di bawah Rp5.000.000): Rp10.000.
• Saldo minimal yang ditahan: Rp25.000.
• Denda bulanan jika saldo di bawah minimum: Rp5.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp25.000.
• Biaya penggantian buku karena rusak: Rp25.000 (Penggantian karena penuh: Gratis).
• Batas penarikan tunai harian: Rp5.000.000.

Persyaratan Pembukaan Rekening Simpedes:

Persyaratan pembukaan rekening sangat mudah dengan setoran awal hanya Rp50.000.

• Perorangan: Siapkan kartu identitas (KTP) dan NPWP, atau surat keterangan tidak memiliki NPWP.
• Non-Perorangan/Badan Usaha: Siapkan akta pendirian, NPWP, surat izin usaha, anggaran dasar/SK organisasi, dokumen identitas semua pengurus, dan mengisi formulir dari bank.

BritAma

BritAma adalah jenis simpanan yang dilengkapi fitur digital canggih, seperti kemudahan bertransaksi melalui m-banking dan e-banking, serta didukung sistem real time online. 

Dengan BritAma, Anda bisa bertransaksi kapan pun dan di mana pun. Kartu ATM BritAma dapat digunakan di jaringan ATM bersama, Prima, Maestro, dan lainnya. Selain itu, Anda mendapatkan perlindungan asuransi kecelakaan hingga Rp150.000.000.

BritAma menawarkan suku bunga yang menarik:

• Saldo Rp1.000.000 hingga Rp50.000.000: Bunga 0,70%.
• Saldo Rp50.000.000 hingga Rp500.000.000: Bunga 0,85%.
• Saldo Rp500.000.000 hingga Rp1 miliar: Bunga 1,1%.
• Saldo di atas Rp 1 miliar: Bunga 1,9%.

Rincian Biaya Rekening BritAma:

Biaya yang dibebankan tidak memberatkan:

• Biaya administrasi bulanan: Rp11.000 (saldo < Rp10.000.000) atau Rp12.000 (saldo >/= Rp10.000.000).
• Biaya kartu bulanan: Rp2.000 (Silver) atau Rp6.500 (Black).
• Biaya administrasi penarikan di teller (di bawah Rp5.000.000): Rp10.000.
• Saldo minimal yang ditahan: Rp50.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp50.000.
• Biaya penggantian buku karena rusak: Rp25.000 (Penggantian karena penuh: Gratis).

Persyaratan Pembukaan Rekening BritAma:

• Setoran awal Rp250.000.
• Mengisi formulir pendaftaran.
• Siapkan identitas diri: KTP dan NPWP (WNI), atau Paspor/KITAS/KITAP (WNA).

BritAma Bisnis

BritAma Bisnis memudahkan transaksi bagi pelaku usaha. Simpanan ini gratis biaya administrasi bulanan jika saldo rata-rata per bulan mencapai Rp 5.000.000. Pencatatan transaksi di buku tabungan sangat terperinci, membantu pelaku usaha dalam pembukuan.

Fasilitas yang tersedia meliputi batas RTGS hingga Rp 1 miliar dan overbooking hingga Rp 5 miliar. 

Selain kartu ATM, produk ini dilengkapi fitur m-banking, e-banking, dan sms banking, serta fasilitas transfer otomatis seperti AGF (Automatic Grab Fund), account sweep, dan AFT (Automatic Fund Transfer).

Suku bunga yang ditawarkan cukup tinggi:

• Saldo Rp500.000 hingga Rp5.000.000: Bunga 1%.
• Saldo Rp5.000.000 hingga Rp100.000.000: Bunga 1,25%.
• Saldo Rp100.000.000 hingga Rp 1 miliar: Bunga 1,75%.
• Saldo di atas Rp 2 miliar: Bunga 2,75%.

Rincian Biaya Rekening BritAma Bisnis:

• Biaya administrasi bulanan: Gratis (jika saldo >/= Rp 5.000.000), Rp 50.000 (jika saldo < Rp 5.000.000).
• Biaya administrasi penarikan di teller (sampai Rp 5.000.000): Rp 10.000.
• Saldo minimum mengendap: Rp 50.000.
• Denda bulanan jika saldo di bawah minimum: Rp50.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp 100.000.
• Biaya penggantian buku karena rusak: Rp 25.000 (Penggantian karena penuh: Gratis).

Persyaratan Pembukaan Rekening BritAma Bisnis:

• Setoran awal Rp 1.000.000.
• Siapkan kartu identitas: KTP dan NPWP (WNI) atau Paspor/KITAS/KITAP (WNA).
• Mengisi formulir AR-01 dengan benar.

BritAma X

BritAma X adalah simpanan yang ditujukan untuk anak muda dan mahasiswa, menawarkan desain kartu debit yang lebih modern. Produk ini memberikan kemudahan transaksi melalui fasilitas m-banking, e-banking, dan sms banking, didukung sistem real time online yang memudahkan transaksi kapan saja. Anda juga mendapatkan perlindungan asuransi kecelakaan sebesar Rp 150.000.000.

Jaringan kartu ATM BritAma X berlogo Mastercard sangat luas, dapat diakses di seluruh mesin ATM berlogo Mastercard di dalam maupun luar negeri. Nasabah dapat memilih desain kartu yang disukai, seperti BritAmaX Ladies, BritAmaX Gentleman, dan BritAmaX Basketball.

Rincian Biaya Rekening BritAma X:

• Biaya administrasi bulanan: Rp 5.000.
• Minimal saldo: Rp 10.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp 50.000.
• Gratis biaya pemeliharaan kartu bulanan.

Persyaratan Pembukaan Rekening BritAma X:

• Setoran awal Rp 100.000.
• Usia calon nasabah: minimal 17 tahun dan maksimal 35 tahun.
• Bawa identitas diri: KTP dan NPWP (WNI) atau Paspor/KITAS/KITAP serta dokumen pendukung lain (WNA).
• Lengkapi formulir pembukaan rekening.

Simpedes TKI

Simpedes TKI adalah simpanan khusus bagi Warga Negara Indonesia yang bekerja di luar negeri, berfungsi sebagai sarana penyaluran gaji dan transaksi. Keunggulan simpanan ini adalah setoran awal yang kecil, hanya Rp 10.000, dan periode dormant (tidak aktif) yang cukup lama. Pembukaan rekening dapat dilakukan secara online, sehingga nasabah tidak perlu kembali ke Indonesia, menjadikannya praktis dan mudah.

Rincian Biaya Rekening Simpedes TKI:

• Biaya administrasi bulanan: Rp3.000.
• Biaya administrasi penarikan di teller (sampai Rp 5.000.000): Rp 10.000.
• Saldo minimum mengendap: Rp 10.000.
• Denda bulanan jika saldo di bawah minimum: Rp5.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp 25.000.
• Biaya pemeliharaan kartu ATM: Rp 1.500.
• Biaya penggantian buku karena rusak: Rp5000 (Penggantian karena penuh: Gratis).

Persyaratan Pembukaan Rekening Simpedes TKI:

• Setoran awal Rp 10.000.
• Mengisi formulir.
• Melampirkan identitas diri (KTP/SIM/Paspor) serta surat rekomendasi dari PPTKIS.

Tabungan Haji BRI

Tabungan ini dirancang khusus bagi Muslim yang berencana menunaikan ibadah haji, dan sudah terintegrasi dengan Sistem Informasi dan Komputerisasi Haji Terpadu (SISKOHAT) dari Kementerian Agama RI. 

Keunggulan utamanya adalah gratis biaya administrasi dan nasabah mendapatkan perlindungan asuransi kecelakaan dan jiwa sebesar 120% dari saldo tabungan. 

Meskipun bersifat simpanan rencana, dana tetap bisa ditarik jika sewaktu-waktu dibutuhkan.

Rincian Biaya Rekening Tabungan Haji BRI:

• Gratis biaya administrasi.
• Saldo minimal: Rp 50.000.
• Biaya penutupan rekening: Rp 50.000.
• Rekening akan ditutup otomatis jika saldo mencapai Rp 25.000 (rekening pasif).

Persyaratan Pembukaan Rekening Tabungan Haji BRI:

• Mengisi formulir yang disediakan.
• Membawa identitas diri (KTP dan NPWP).

BritAma Rencana

BritAma Rencana adalah simpanan berjangka yang menawarkan manfaat ganda: investasi dan asuransi, dengan suku bunga yang lebih tinggi dibandingkan jenis simpanan lainnya. 

Keunggulan lain adalah gratis biaya administrasi. Tersedia dua pilihan plan (A dan B) dengan fitur yang hampir sama, namun berbeda pada besaran premi asuransi. Plan A memiliki premi 6% dari setoran bulanan, sementara Plan B tidak membebankan premi tambahan. 

Manfaat asuransi yang didapatkan mencapai Rp1 miliar.

Nasabah dapat menentukan sendiri setoran rutin, mulai dari Rp100.000 hingga Rp5.000.000, serta jangka waktu menabung (mulai dari 1 hingga 20 tahun). Mutasi rekening koran akan dikirimkan ke e-mail nasabah.

Rincian Biaya Rekening BritAma Rencana:

Salah satu keunggulan terbesar adalah tidak adanya biaya yang didebit dari rekening, termasuk biaya administrasi bulanan, denda saldo di bawah minimum, biaya pelunasan dipercepat, biaya penutupan rekening, biaya penarikan sebelum jatuh tempo, dan biaya lainnya.

Persyaratan Pembukaan Rekening BritAma Rencana:

• Usia 17 - 64 tahun.
• Sudah memiliki minimal satu rekening simpanan di Bank BRI.
• Mengisi formulir yang diberikan.
• Menyiapkan identitas diri (KTP dan NPWP).
• Menyiapkan setoran awal minimal Rp 100.000.
• Tidak memerlukan medical check-up.

BritAma Valas

BritAma Valas adalah pilihan tepat bagi Anda yang sering bertransaksi menggunakan mata uang asing. 

Simpanan ini menyediakan 10 mata uang asing, termasuk AUD, EUR, USD, SGD, JPY, dan lainnya. 

Nasabah bisa memilih desain kartu debit yang berchip, yang menjamin keamanan transaksi, serta mendapatkan asuransi kecelakaan dan nilai tukar yang kompetitif.

Rincian Biaya Rekening BritAma Valas (dalam USD):

• Biaya administrasi bulanan: US 75.
• Biaya penutupan rekening: US 5.
• Batas transaksi antar cabang: US 20.000.

Persyaratan Pembukaan Rekening BritAma Valas:

• Setoran awal minimal: USD 50 (atau setara mata uang lain).
• Mengisi formulir pembukaan rekening.
• Siapkan identitas diri (KTP dan NPWP).

Junio

Tabungan Junio adalah pilihan yang ideal bagi orang tua yang ingin mengajarkan kebiasaan menabung pada anak. 

Dilengkapi dengan kartu ATM berchip dengan desain menarik, simpanan ini mendukung keamanan kartu. 

Semua transaksi menggunakan Junio bersifat real time online dan dapat dilakukan di semua ATM dan unit kerja BRI di seluruh Indonesia. Bunga yang diberikan sangat kompetitif. 

Simpanan ini juga dilengkapi asuransi kecelakaan dan fitur Junio Rencana, yang memungkinkan menabung dalam jangka waktu dan nominal tertentu.

Rincian Biaya Rekening Junio:

• Saldo minimum yang ditahan: Rp50.000.
• Biaya administrasi bulanan: Gratis (usia di bawah 12 tahun), Rp500 (usia 12 hingga 17 tahun).
• Biaya kartu ATM: Rp 500.
• Denda bulanan jika saldo di bawah minimum: Rp10.000.
• Biaya administrasi penarikan di teller (limit di bawah Rp 5.000.000): Rp 10.000.

Persyaratan Pembukaan Rekening Junio:

• Usia di bawah 12 tahun: Orang tua wajib memiliki satu jenis simpanan di BRI, mengisi formulir, menyiapkan Kartu Keluarga, Akta Kelahiran, NPWP orang tua, dan setoran awal minimal Rp 100.000.
• Usia 12 hingga 17 tahun: Mengisi formulir, membawa kartu identitas/kartu pelajar, fotokopi KTP orang tua, dan surat pernyataan dari orang tua.

Tabungan BRI Simple

Simpanan ini dikhususkan bagi para pelajar untuk menumbuhkan semangat menabung. Proses pendaftarannya sangat mudah dan tidak perlu terikat dengan rekening orang tua. Keunggulan lainnya adalah tidak ada biaya administrasi bulanan dan memungkinkan pelajar menabung di mana saja, termasuk di sekolah.

Rincian Biaya Rekening Tabungan BRI Simple:

• Tidak ada biaya yang dikeluarkan (termasuk biaya administrasi).

Persyaratan Pembukaan Rekening Tabungan BRI Simple:

• Setoran awal minimal Rp 5.000.
• Menyiapkan kartu pelajar yang mencantumkan NISN/NIS.
• Membawa fotokopi Akta Lahir dan fotokopi KTP wali/orang tua.
• Mengisi formulir pendaftaran dan formulir tambahan yang diisi orang tua.

TabunganKu

TabunganKu adalah produk simpanan hasil kerja sama sejumlah bank yang bertujuan untuk meningkatkan budaya menabung di kalangan masyarakat Indonesia. Fitur utamanya adalah bebas biaya administrasi selama saldo di atas Rp 20.000. Setoran awal sebesar Rp20.000 dan setoran selanjutnya minimal Rp 10.000. Namun, simpanan ini tidak dilengkapi kartu ATM, sehingga seluruh transaksi hanya dapat dilakukan di kantor cabang BRI.

Rincian Biaya Rekening TabunganKu:

• Bebas biaya administrasi.
• Biaya penutupan rekening: Rp 20.000.

Persyaratan Pembukaan Rekening TabunganKu:

• Warga Negara Indonesia (WNI) dengan kartu identitas (KTP/SIM/Paspor).
• Membawa surat keterangan domisili jika tidak tinggal sesuai alamat KTP.

Panduan Umum Membuka Rekening di Bank BRI

Setelah menelaah 11 jenis produk simpanan, jika Anda tertarik menjadi nasabah Bank BRI, berikut adalah langkah-langkah umum dan ringkas untuk membuka rekening:

1. Pilih Produk: Tentukan jenis simpanan mana yang paling sesuai dengan kebutuhan dan tujuan finansial Anda.
2. Siapkan Dokumen: Siapkan kartu identitas (KTP, NPWP bagi WNI, atau Paspor/KITAS bagi WNA).
3. Siapkan Dana: Sediakan dana untuk setoran awal sesuai ketentuan produk yang dipilih.
4. Isi Formulir: Isi formulir pembukaan rekening dengan lengkap dan jelas.
5. Ikuti Prosedur: Ikuti arahan dari Customer Service Bank BRI saat proses pembukaan rekening.

Sebagai penutup, memilih jenis tabungan BRI yang menguntungkan berarti mengamankan masa depan finansial Anda; pastikan fitur dan biaya sesuai kebutuhan.